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課程名稱 |
個人理財規劃
Personal Finance Planning |
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開課學期 |
110-2 |
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授課對象 |
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授課教師 |
陳彥行 |
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課號 |
Fin1009 |
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課程識別碼 |
703 11000 |
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班次 |
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學分 |
3.0 |
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全/半年 |
半年 |
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必/選修 |
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上課時間 |
星期三2,3,4(9:10~12:10) |
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上課地點 |
管一402 |
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備註 |
索取授權碼請於2/8-2/9上網登記，網址請見授課大綱。。A5:公民意識與社會分析
總人數上限：60人 |
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課程簡介影片 |
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核心能力關聯 |
核心能力與課程規劃關聯圖 |
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課程大綱
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為確保您我的權利,請尊重智慧財產權及不得非法影印
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課程概述 |
本課程講授個人理財規劃的基礎知識，包含理財目標的設定(買車、買房、旅遊、結婚、子女教育、退休)、自身財務狀況評估(個人資產負債表、損益表)，及如何透過儲蓄、投資、及保險工具來達成理財目標。課程中也將透過個案分析及EXCEL或理財軟體實作協助同學充分應用所學。本課程適合對於理財有興趣，但沒有任何財務、經濟及會計基礎的同學修習。
索取授權碼請於2/8(二)-2/9(三)到以下網址登記:https://forms.gle/xH7Lb1SSSCzQf6xV7。是否獲得加簽與登記的先後順序無關。為求公平，逾時不予受理， |
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課程目標 |
1. 了解個人理財規劃的步驟。
2. 了解現金流量及折現的觀念，及其在儲蓄、貸款上的應用。
3. 了解如何製作個人資產負債表及損益表評估財務狀況。
4. 學習管理日常收支及信用的方法。
5. 學習如何評估購車、買屋等支出。
6. 了解資本市場報酬及風險的評估方式及股票、債券、共同基金等投資標的。
7. 了解保險規劃及相關商品的基礎知識。
8. 了解退休規劃及相關商品的基礎知識。
9. 理財規劃個案分析及實作。 |
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課程要求 |
本課程去冰無糖(不甜不涼)，100%扎實分。課程中將透過個案分析及EXCEL或理財APP實作協助同學充分應用所學，考試也會要求同學上機實作，對於數字或是實作沒有興趣的同學，不建議修習。為配合上機實作，學期中或考前會提供實作講解影片，同學可能需要額外的課餘時間觀看講解影片及練習實作。 |
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預期每週課後學習時數 |
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Office Hours |
另約時間 |
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指定閱讀 |
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參考書目 |
III. 教科書
Frasca, Ralph (2009), Personal Finance, Eight Edition, Prentice Hall (華泰代理).
IV. 參考書籍
[1] 慎泰俊 (2010)，真希望17歲就學會的金融知識，天下文化
[2] 劉順仁 (2007)，財報就像一本故事書(兩岸財報實戰篇)，時報出版
[3] 莫基爾 (2008)，漫步華爾街，天下文化
[4] 綠角 (2010)，綠角的基金八堂課，經濟日報
[5] 林容竹、屈立楷、林澍典 (2010)，財富管理：理論、實務與實作，宏典文化 |
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評量方式
(僅供參考) |
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No. |
項目 |
百分比 |
說明 |
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1. |
隨堂測驗 |
30% |
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2. |
期中考 |
30% |
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3. |
期末考/分組報告 |
40% |
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週次 |
日期 |
單元主題 |
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第1週 |
2/16 |
理財規劃步驟介紹 |
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第2週 |
2/23 |
現金流量及折現的應用 |
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第3週 |
3/2 |
財務狀況評估及預算規劃(1) |
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第4週 |
3/9 |
財務狀況評估及預算規劃(2) |
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第5週 |
3/16 |
流動性管理 |
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第6週 |
3/23 |
消費信用管理 |
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第7週 |
3/30 |
消費性耐久財支出規劃 |
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第8週 |
4/6 |
保險規劃(1) |
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第9週 |
4/13 |
期中考 |
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第10週 |
4/20 |
保險規劃(2) |
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第11週 |
4/27 |
退休規劃 |
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第12週 |
5/4 |
投資規劃: 資產配置 |
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第13週 |
5/11 |
投資規劃: 市場效率性 |
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第14週 |
5/18 |
投資規劃: 共同基金 |
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第15週 |
5/25 |
投資規劃: 價值選股策略 |
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第16週 |
6/1 |
期末考 |